第6125章

蒋跃进用力踩刹车，长长松了口气，苍老的脸庞流一串串浑浊的眼泪……

此，白钰正率着市领.导班子即市.委常.委、正府主领导、部分市直单位部门负责集体学习，聚精会神地听着民银行省分行蔡副行长讲授当反洗钱工作面临的开展现状、难点及对策。

“《反洗钱法》颁布实施以，数十年里只初步形成由刑事立法、金融法规、行正法规部门规章构成的反洗钱法律框架，但系统的反洗钱法律体系尚未成立，给履职、监管、查处带难度。反洗钱工作机制方面，目只民银行将此作为主工作职责，制定了“一规定两办法”，设立独立部门专职员开展常规性反洗钱工作；至于京都层面牵头成立的跨系统反洗钱工作部际联席会议，共涉及包括海.关、商.务部等内的23家成员单位，覆盖面虽然广泛协调起相当费劲，开玩笑说迄今为止除了成立会，联席会议没哪次所成员单位都到齐的，那么执行力也就用多说了！”

蔡副行长，“由于缺乏系统的反洗钱监管措施，导致预防到位、线索跟踪到位、打击到位。而且最核心问题，行呼吁了半世纪求建立反洗钱信息共享平台，其间桑首长做批示、刘首长发话、朱首长严肃批评、乔首长多次强调，惜依然得到具体落实……”

会场里顿响起嗡嗡的议论声。

白钰悦地回头扫了一眼，沉声：“今边没外，蔡行长妨再讲透些，让同志对反洗钱严峻形势更深入的了解。”

蔡副行长扶扶眼镜，：“四位领导推动了一平台，乍听起令费解，究其原因于两字——利益！反洗钱信息共享平台的核心旨于共享，即各系统、各部门把数据贡献给家看，比如住建系统共享房产信息、海关系统共享进口信息、商务系统共享贸易信息、税务系统……哪肯啊？都命根子，动得的！”

蔡副行长一语双关引起轻微的哄笑，白钰：

“恐怕也数据安全方面的顾虑，一怕泄密，二怕别用心者盗用牟利，凡共享的东西就很难追溯流向，更谈管控与约束。”

“白书计指了问题的症结，的确如此，”蔡副行长坦承，“以银行系统说，世纪起就意向进行数据联网，实现按身份证查询内地所银行名存款、贷款等需求，唉，别说贪官答应，清官也同意哎……”

全场笑。

蔡副行长：“贪官担心被纪.委查处；清官担心点存款传丢，哈哈开玩笑。其实现实操作基于各自立场防范的风险点多，银行怕黄金客户被同行挖掉；地方正府怕投资外逃；京都层面怕影响流动性等等。因此实际工作造成明明应该站反洗钱第一线的银行，为了取悦讨好客户主动提供逃避监管的技巧，比如客户想额存现，就委婉地说一最好别超20万，或者您以存亲属名等明再转；汇到国外，热心帮着编织最合规最容易被察觉的用途……必须建立起顺畅的情报信息双向沟通渠，统一反洗钱监测分析工作标准，断摸索、实践开发完善资金交易监测分析模型，强化职责清晰、权责对等、配合力、监管协调的合作体系，才能真正把反洗钱工作落到实处、取得实效！”

学习结束，周沐立即匆匆离开参加一会议，马昊却留了跟着白钰回到办公室，轻声：

“白书计警惕性真高，查了，奶奶的真差点跳坑！岭南坏了，专门骗咱直肠子的好！”

白钰揶喻：“直肠子？花花肠子吧。说说看那位漂亮女行长玩仙跳，让吃到还惹一身臊？”

“没没，也当了，”马昊摇头，“还以为年轻漂亮就资本以征服一切，谁知被家设了圈套险些连都钻进！白书计，那第三方合作的金融企业即鑫勋银金融投资公司，您猜控股股东谁？”

“快说，后面还安排，没空跟猜谜！”白钰喝，也只老朋友面才会样半真半假开玩笑。

“表面并奇，勋城主营业务做糖烟酒的老牌本土企业家富贸易，”马昊，“本眼一瞟也就了，突然发觉对劲啊，家富贸易平均每年赚千把万，就算连续赚三十年吧也三多亿，哪实力一口气入股1.5亿躺到鑫勋银金融投资公司账做资本金？用扩生意规模了？家富贸易的股东分红了？往深处一查嘿嘿嘿果然猫腻，原家富贸易帮家代持，1.5亿只从它账走了一，其真正的幕后股东您甸西工作期间的老朋友——都建嵘！”